Morgen & Morgen Office

• html5-basierte responsive White Label Anwendung inkl. Kunden-/Mappenverwaltung
• Nachkalkulierte Tarifdaten mit Preis-Leistungs-vergleichen und Alt- und Bestandstarif-vergleichen in den Sparten KV, LV und SHU-R
• Provisions- und Honorartarife für die Produkte der Altersvorsorge und Existenzsicherung
• Detaillierte Bedingungsanalysen
• IDD-Profiler sowie stochastische Hochrechnung auf Volatium®-Basis zur Vergleichbarkeit von AV-Produkten über alle Schichten
• Erstellung von Angeboten und Anträgen inkl. E-Signatur und rechtssicherer Beratungs-dokumentation
• Exklusiv für CHARTA-Partner: Direkteinsprung zu den gebuchten Modulen aus CHARTA.NETZ heraus – mit Übernahme von Kundendaten.

Altersvorsorge

• Schichten 1 bis 3, Basisrente (+BUZ), Riester-rente, Privatrente (+BUZ), Direktversicherung (+BUZ), Unterstützungskasse
• Kollektiv- und Sondertarife, Chance-Risiko-Klassen nach Volatium®, Gesamtkostenquote, Effektivkosten nach PIA, Berechnung mit/ohne Abzug der Fondskosten, Klassische, fondsgebundene und Indextarife mit wählbarer Mindestgarantie/ Beitragsaufteilung

Existenzsicherung

• Berufsunfähigkeit, Erwerbsunfähigkeit, Grund-fähigkeit, Risikoleben (+BUZ), konstant/fallend, verbundene Leben, Unfall, MultiRisk
• Kollektiv- und Sondertarife, Vergleich von Alt- und Bestandstarifen

Gesundheit

• PKV Voll- und Zusatz, PKV Voll für Angestellte, Selbstständige/ Freiberufler, Beihilfe-berechtigte und Ärzte, Krankenhauszusatz, Zahnzusatz, Pflegezusatz, GKV-Ergänzung, Krankentagegeld, Krankenhaustagegeld, Kostenerstattungstarife, Optionstarife
• Einzelberechnung in KV Voll und KV Zusatz, Vergleich von Alt- und Bestandstarifen

Eigentum, Recht & Unfall

• Hausrat inkl. Glas, Wohngebäude (Bezugsfertig/ Rohbau), Privathaftpflicht, Tierhalterhaftpflicht (Hunde, Pferde), Unfall, Rechtsschutz
• Berufsgruppen- und Sondertarife, Vergleich von Alt- und Bestandstarife

M&M Ratings

• Belastungstest, Bilanz-Kennzahlen, LV Unternehmen, Berufsunfähigkeit, Erwerbsunfähigkeit, Grundfähigkeit, Risikoleben, Sterbegeld, Unfall, KV Unternehmen, Pflegetagegeld, Pflegerente, Zahnzusatz, Krankentagegeld, Krankenhauszusatz, PKV Voll, PKV Beitragsstabilität, Haftpflicht, Wohngebäude

ESy® digitale Vertriebsprozesse

• Tarifierung-Angebot-Antragsstrecke aller teilnehmenden Versicherungsgesellschaften
• ESy® SQ für die verkürzte Risikoprüfung bei allen teilnehmenden Versicherungs-gesellschaften
• E-Signatur

IDD-Profiler

• Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung
• Chance-Risiko-Profilierung des Kunden auf Volatium® Basis
• Beratung zu Anlageverhalten bei Wertpapier-geschäften und Altersvorsorge nach §39 IDD
• Rechtssichere Dokumentation

Weitere Services

• Kostenfreie Webinare
• Aktuelle Informationen in unserem M&M Office Newsletter
• Kundensupport (telefonisch, per Mail)

Durch die direkte Anbindung der Versicherer-Webservices werden gerade im Bereich Leben nahezu alle komplexen Optionen, wie beim Versicherer selbst angeboten:

• Beitragsdynamik
• individuelles Ablaufmanagement bei Fondsprodukten
• Anlauf- und Gewinnsicherungsoptionen
• Maßnahmen zum Rebalancing und zur Garantieerhöhung
• Ausgleichsmanagement
• Startdynamiken
• einmalige Erhöhungsoptionen von Beiträgen
• Hobbylisten der Versicherer
• und vieles mehr

ESy® digitale Vertriebsprozesse

Möchten Sie Ihren Vertrieb komplett digitalisieren, dann bieten wir Ihnen mit ESy® einen einfachen und durchgängigen digitalen Prozess rund um die tarifindividuelle Beantragung und den Abschluss – inklusive E-Signatur. Wir binden für ESy® den Webservice mit den Tarifierung-Angebot-Antragsprozessen der teilnehmenden Versicherer an, sodass Sie ohne Unterbrechung und medienbruchfrei Ihre Vermittlung zum Abschluss bringen können. Das komplexe Zusammenspiel aus Vergleichsberechnungen und der Ergänzung relevanter Daten zur Angebots- und Antragserstellung haben wir für Sie einfach gelöst: Vertragsunterlagen werden direkt vom Versicherer vorausgefüllt und Sie müssen lediglich die individuell für den Tarif notwendigen Daten ergänzen.

• Maßgeschneiderte Vermittlung im LV-, KV- und SHU-R-Geschäft
• Optimierung der digitalen Vertriebsprozesse
• Händischen Aufwand und Rückfragebedarf reduzieren
• Standardisierung und Automatisierung steigern
• Wettbewerbsvorteil steigern
• Kunden- und somit Abschlusspotential steigern
• Zeitersparnis bei der Erfassung der für den Tarif benötigten Daten im Antragsprozess
• TAA-Prozesse nach BiPRO Norm 420 ff
• VVG-konforme Angebote und Anträge
• E-Signatur
• Risikoschnellprüfung für direkten Abschluss am Point of Sale bei gesunden Kunden
• Deckungsaufträge für SHU-R-Tarife

IDD-Profiler

IDD-konforme Altersvorsorgeberatung mit maximaler Renditetransparenz. Komfortable IDD-konforme Kundenprofilierung und Tarifauswahl gemäß Artikel 30 IDD | § 7c, § 61 VVG. Im Fokus steht die haftungssichere Chancen-Risiko-Profilierung des Kunden mit anschließender geeigneter Tarifauswahl. Die Tarifauswahl bietet mit dem M&M Rendite-Index eine maximale Vergleichbarkeit von Renditeerwartungen und entspricht den kundenindividuellen Chance-Risiko-Klassen. Tarifmerkmale sowie Renditeerwartungen können im Rahmen der Angemessenheitsprüfung kundenorientiert vermittelt werden. Alle Beratungsdetails werden automatisch haftungssicher dokumentiert.

• IDD-konform beraten und dokumentieren (gemäß Artikel 30 IDD § 7c, § 61 VVG)
• Schnelle Ermittlung des individuellen Risikoprofils (Chance-Risiko-Neigung) des Kunden mit nur 12 Fragen
• Produktklassifizierung auf Basis von Volatium® Chance-Risiko-Klassen– tarif- und konstellationsindividuell
• Einheitliche Kenngrößen der Renditeerwartungen mit dem M&M-Rendite Index
• Erstmaliger und einziger Schichten-übergreifender Vergleichsrechner am Markt

Das Volatium® Modell – in puncto Aussagekraft und Knowhow unerreicht

Um der Herausforderung der fehlenden Vergleichbarkeit von Altersvorsorgeprodukten über alle Schichten hinweg einen Garaus zu machen, haben wir vor bereits über 10 Jahren das mathematische Modell Volatium® entwickelt. Dieses standardisierte Modell ermöglicht modernste stochastische Renditesimulationen und bildet die Grundlage zur Verwendung einheitlicher Kenngrößen am Markt. Anhand dieser ist es sowohl dem Vermittler als auch dem Verbraucher möglich, eine fundierte Entscheidung für ein Altersvorsorgeprodukt zu treffen. Volatium® ermöglicht dabei nicht nur die Berücksichtigung der individuellen Chance-Risiko-Neigung des Verbrauchers. Das Modell setzt bereits in der Bedarfsanalyse an, indem alle Schichten miteinander verglichen werden können. Die Renditeerwartungen werden in drei Wertebereichen abgebildet:

• Durchschnitt der besten 80 %
• Durchschnitt über alle
• Durchschnitt der schlechtesten 20%.

Ausgewiesen werden sie als Ablaufleistung in Euro sowie als M&M Rendite-Index.