Einblicke und Tipps aus der Praxis und für die Praxis: Das war das inoffizielle Motto des Thementags “Nachfolge im Maklerunternehmen”, das die CHARTA am 15. November mit drei Top-Experten durchführte. Auf dem digitalen Podium: Harald Kehmer, langjähriger CHARTA Partner und erfahrener Unternehmens-Käufer, Andreas Tenbrock, der sein Unternehmen im Jahr 2021 erfolgreich verkauft und sich seitdem der Beratung gegen Honorar verschrieben hat, und Dirk Henkies, der Kopf hinter Tjara, Bestandsbörse im Netzwerk des Maklerpools blau direkt. In eineinhalb Stunden erlebten die rund 50 Teilnehmer einen tiefen Einblick in ein großes Trendthema der Branche, moderiert von CHARTA-Vorstand Ulrich Neumann. Die klare Kernbotschaft: Auf die optimale Vorbereitung kommt es an.
Die wesentlichen Kernaussagen haben wir unten in diesem Beitrag zusammengefasst. Und für alle, die das Live-Event verpasst haben und dennoch reinschauen möchten, keine Sorge: Wir haben den Austausch natürlich aufgezeichnet:
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Mindestens drei Jahre Vorbereitung … besser mehr!
In einem Punkt waren sich alle Teilnehmer und das Podium einig: Dass eine frühzeitige und gründliche Vorbereitung auf den Verkauf essenziell ist. Idealerweise sollte die Planung bereits bei der Firmengründung beginnen, um das Unternehmen optimal auf die Nachfolge vorzubereiten. Eine Vorbereitungszeit von drei bis sieben Jahren vor dem geplanten Übergang wird mindestens empfohlen. Verschiedene Faktoren beeinflussen zudem den Wert des Maklerunternehmens: Dazu gehören die Zusammensetzung des Kundenbestands, die Abhängigkeit von großen Einzelkunden (Stichwort: Klumpenrisiken), die Branchenfokussierung und der Grad der Digitalisierung. Eine gut strukturierte Kundenbasis und moderne Technologien können den Firmenwert definitiv steigern, so der Tenor.
Kapitalgesellschaften im Vorteil
Kapitalgesellschaften (wie etwa die GmbH) können, so die Meinung der Experten, als vorteilhafte Rechtsform für die Unternehmensnachfolge gesehen werden, weil sie den Verkaufsprozess vereinfachen und steuerliche Vorteile bieten können.
Der Wert eines Maklerunternehmens wird dabei unter anderem durch die wiederkehrenden Einnahmen und die Zusammensetzung des Kundenbestandes bestimmt. Die Art der Nachfolge (Share Deal oder Asset Deal) beeinflusst ebenfalls den Wert. Der Kaufpreis hängt von verschiedenen Faktoren ab, einschließlich der Ertragslage des Unternehmens und der Marktbedingungen. Eine angemessene Bewertung des Unternehmens ist dabei natürlich für beide Parteien – Käufer und Verkäufer – von entscheidender Bedeutung.
Was wird aus den Kunden?
Der Übergang der Kundenbeziehungen und die Fortführung des Servicelevels sind kritische Aspekte einer Unternehmensnachfolge. Gerade bei langjährig am Markt aktiven Unternehmen ist der Wunsch des Verkäufers oft groß, seine Kunden in gute Hände zu übergeben. Persönliche Übergaben und klare Kommunikation sind dabei besonders wichtige Instrumente.
Nach dem Thementag ist vor dem Thementag
Das große Thema Nachfolge wird die Branche in den künftigen Jahren weiter intensiv begleiten. Wie aktuelle Studien zeigen, plant mindestens ein Drittel der heute aktiven Versicherungsmakler in den nächsten drei bis fünf Jahren einen Verkauf oder eine Übergabe. Schon deshalb veranstalten wir in Kürze den nächsten CHARTA Thementag “Nachfolge”. Wenn Ihr wissen wollt, wann … bleibt dran, hier in unserem Blog oder auf unseren Social Media-Profilen.
