Prozesse, Methoden und Technologien: Für den Erfolg im Maklerunternehmen sind eine moderne Infrastruktur, individuelle Deckungskonzepte und ein leistungsfähiges Service-Backoffice zentrale Instrumente zur Differenzierung.
Am Freitag, 23. Februar, von 10.00 bis 11.00 Uhr …
… lüften Ulrich Neumann und Marvin Pfanschilling die “Motorhaube” der CHARTA und gewähren einen tiefen Blick in die Werkzeuge und Abläufe im Maklerverbund. Insbesondere für Makler, noch nicht im CHARTA-Verbund arbeiten und die die Abläufe und Vorteile einmal “von innen” kennenlernen wollen, eine optimale Gelegenheit.
Auf der Agenda am 23. Februar: eine Vorstellung der CHARTA-Verbundstruktur, Einblicke in das digitale Beratungssystem für Versicherungsprodukte und ein Deepdive in ausgewählte Besonderheiten der CHARTA-Spezialkonzepte. Außerdem gewähren die Referenten einen tiefen Blick in die Kooperation mit blau direkt, ein offenes Ökosystem für Maklerunternehmen, innerhalb dessen die Bestands- und Neupartner uneingeschränkten Zugriff auf die Systemlandschaft von blau direkt bekommen – ohne dabei die Vorzüge eines starken Maklerverbundes aufgeben zu müssen.
Auf die Teilnehmer warten nicht nur tiefe Insights, sondern auch wertvolle Informationen darüber, wie man diese Ressourcen optimal nutzen und in den Arbeitsalltag integrieren kann. Selbstverständlich erhalten alle Teilnehmer eine IDD-koforme Teilnahmebestätigung.
Hier geht’s zur kostenfreien Anmeldung auf Profino:
Die CHARTA startet 2024 in Partnerschaft mit dem Weiterbildungsanbieter Going Public ein neues Qualifizierungsprogramm für junge Unternehmerinnen und Unternehmer im CHARTA-Netzwerk. Mit der Qualifizierungsoffensive „Building Business“ will der Maklerverbund vorwiegend die unternehmerischen und fachlichen Skills der Teilnehmer stärken.
Junge Unternehmertalente im Fokus
Das modular aufgebaute Programm beginnt am 15. Februar 2024 und umfasst volle zwölf Tage intensive Weiterbildung. Es spricht gezielt junge Marktteilnehmer unter 40 Jahren an, die bereits als Versicherungsmakler tätig sind und sich auf eine Führungsrolle in ihren Unternehmen vorbereiten oder maximal drei Jahre in der Geschäftsführung tätig sind. Es werden mindestens zehn und maximal 15 Teilnehmer zugelassen.
Über einen Zeitraum von zwölf bis 15 Monaten erhalten die Teilnehmerinnen und Teilnehmer ein fundiertes Intervalltraining in verschiedenen Bereichen. Die Ausbildung kombiniert Theorie und Praxis mit Webinaren, Online-Veranstaltungen und Trainerbetreuung und das in den folgenden Fokusthemen:
Quartal 1/24: Unternehmensreise, Marketingstrategien und bKV-Ansätze
Quartal 2/24: Unternehmerisches Denken mit Planspielen zu Entscheidungsfindung und Risikobewertung
Quartal 3/24: Unternehmenswertsteigerung und Produktbündelung in der Finanz- und Versicherungsplanung
Quartal 4/24: Verkaufsförderung durch Erkennung und Kommunikation des USPs
Quartal 1/25: Training in „New Leadership“, Fokus auf Mitarbeiterführung und -motivation
Die Teilnahme am Programm ist für die ausgewählten Kandidaten im CHARTA-Netzwerk kostenfrei. Wer noch kein Mitglied im CHARTA-Netzwerk ist, kann die Teilnahme mit einer Schnupper-Mitgliedschaft verbinden. Dies wird möglich durch die großzügige Unterstützung und Finanzierung von führenden Versicherungsgesellschaften, die sich für die Förderung der nächsten Unternehmergeneration einsetzen. Lediglich die Kosten für Übernachtung und Anreise sind selbst zu tragen.
Mit „Building Business“ setzt die CHARTA einmal mehr Maßstäbe in der beruflichen Weiterbildung und stärkt damit das gesamte Netzwerk und die Branche. Interessierte können sich direkt bei der CHARTA näher informieren. Eine kurze E-Mail an info@charta.de mit Betreff „Unternehmer Rookies 2024“ genügt.
Auch wenn es wie im Flug vergangen zu sein schien: 2023 war ereignisreich, vielfältig und wegweisend für uns bei der CHARTA. Jetzt, kurz vor den Festtagen und dem Jahreswechsel, ein guter Grund, kurz innezuhalten und zurück und in die Zukunft zu blicken:
Neuer Vorstand und neue Partnerschaften
Am 1. März übernahm Ulrich Neumann das Vorstandsmandat bei der CHARTA, nach über 30 Jahren beruflicher Karriere in vertrieblichen Führungspositionen bei der Alten Leipziger und der Gothaer und im Maklermarkt.
Ende März intensivierte die CHARTA ihre Zusammenarbeit mit prokundo, dem Assekuradeur der Volkswohl Bund-Gruppe. Dies führte unter anderem zur Einführung eines exklusiven CHARTA-Unfallversicherungsprodukts, das neue und verbesserte Leistungsinhalte für Kunden und Vermittler bietet.
Im Juni 2023 wurde ein entscheidender Schritt mit der strategischen Partnerschaft zwischen CHARTA und dem Maklerpool blau direkt erreicht. Diese Allianz ermöglicht es den CHARTA-Partnerunternehmen, sich mit modernster Technologie aufzustellen und bietet das Beste aus zwei Welten: exklusive CHARTA-Konzepte und den vollen Marktzugang zu über 160 Gesellschaften ohne direkte Courtagevereinbarung über die CHARTA.POOL GmbH. Der Rollout der neuen Poollösung, die die bisherige DüSEV ersetzt, ist inzwischen in der Beta-Phase und wird Anfang 2024 allen CHARTA-Partnern zur Verfügung gestellt.
In einer weiteren exklusiven Vereinbarung mit der Baloise wurde die neue Marktgarantie in der Inhaltsversicherung eingeführt. Diese Option ermöglicht es CHARTA-Partnern, ihren Kunden stets die bestmögliche Schadenregulierung anzubieten: Ist bei einem Schadensfall entlang der Baloise-Bedingungen keine unmittelbare Deckung möglich und würde diese jedoch durch das Bedingungswerk einer anderen Gesellschaft gedeckt, so reguliert die Baloise zu genau diesen Konditionen.
Jahreshauptversammlung: Ein erfolgreiches Halbjahr
Ende Juni zog die CHARTA im Rahmen der Jahreshauptversammlung eine positive Bilanz des ersten Halbjahres und stellte die Neuausrichtung als Expertennetzwerk vor. Ziel dabei war und ist es weiterhin, den Partnerunternehmen echte Mehrwerte zu bieten und sie in der individuellen Kundenberatung bestmöglich zu unterstützen.
Im August stieß dann Policen Direkt, ein bundesweit tätiger Versicherungsmakler, zum CHARTA Expertennetzwerk. Diese Kooperation erweitert die Expertise von CHARTA, insbesondere in der Verrentung von Maklerbeständen.
Branchentreffen in Dortmund: CHARTA auf der DKM
Im Oktober präsentierte sich die CHARTA auf der DKM, der größten Branchenmesse der Versicherungswirtschaft, und stellte die Neuausrichtung als Expertennetzwerk vor. Mit einem fünfköpfigen Messeteam war es das Ziel, die CHARTA und ihre am Markt einzigartige Struktur als Aktiengesellschaft der Mitglieder noch stärker in die Wahrnehmung der Branche zu bringen.
Nachfolge im Maklerunternehmen: CHARTA geht on Air
Im November startete mit der ersten digitalen Diskussionsrunde „CHARTA on Air“ rund um das Thema Nachfolge im Maklerunternehmen eine neue Reihe des fachlichen Austauschs im CHARTA-Netzwerk und darüber hinaus. Dirk Henkies von Tiara / blau direkt, Harald Kehmer als erfahrener Unternehmens-Käufer und Andreas Tenbrock, der sein Unternehmen im Jahr 2021 erfolgreich verkauft hatte, standen rund 50 Maklerinnen und Maklern Rede und Antwort rund um eines der großen Branchenthemen unserer Zeit.
Blick in die Zukunft: Das erwartet die CHARTA Partner 2024
Mit dem geplanten Launch einer neuen digitalen Plattform im ersten Quartal 2024 will die CHARTA einen weiteren Meilenstein setzen. Die Plattform wird das Expertennetzwerk in all seinen fachlichen Facetten präsentieren und für alle Partner zugänglich machen.
Mit den CHARTA Unternehmer Rookies 2024 plant der Verbund gemeinsam mit der Weiterbildungsplattform Going Public ein innovatives Qualifizierungsprogramm für junge Marktteilnehmer im CHARTA-Netzwerk. Der intensive Lehrgang ist über einen Zeitraum von zwölf bis 15 Monaten angelegt und soll vorwiegend die unternehmerischen und fachlichen Skills der Teilnehmer trainieren. Das Programm wird von ausgewählten Partner-Versichereren der CHARTA finanziert und ist für die Teilnehmer kostenfrei. Weitere Informationen dazu haben wir in einem eigenen Beitrag zusammengefasst.
Mit den CHARTA Marktplatz-Treffen am 16. April in Köln, am 16. Mai in Hamburg und am 5. Juni in Sinsheim plant die CHARTA eine eigene Veranstaltungsreihe rund um große Trendthemen unserer Zeit wie Arbeitswelt, Künstliche Intelligenz, Recruiting und Nachwuchs oder Mobilität. Auch hierzu werden wir in Kürze in einem eigenen Beitrag detailliert berichten.
Frohe Festtage und ein herzliches Dankeschön!
Abschließend möchten wir allen unseren Vertriebspartnern, Geschäftspartnern und Freunden des Unternehmens ein frohes Weihnachtsfest und einen gesunden, frischen und erfolgreichen Start ins neue Jahr wünschen. Für die tolle Zusammenarbeit und das Vertrauen in diesem ereignisreichen Jahr ein ganz herzliches Dankeschön! Wir freuen uns auf ein gemeinsam noch erfolgreicheres 2024.
Einblicke und Tipps aus der Praxis und für die Praxis: Das war das inoffizielle Motto des Thementags “Nachfolge im Maklerunternehmen”, das die CHARTA am 15. November mit drei Top-Experten durchführte. Auf dem digitalen Podium: Harald Kehmer, langjähriger CHARTA Partner und erfahrener Unternehmens-Käufer, Andreas Tenbrock, der sein Unternehmen im Jahr 2021 erfolgreich verkauft und sich seitdem der Beratung gegen Honorar verschrieben hat, und Dirk Henkies, der Kopf hinter Tjara, Bestandsbörse im Netzwerk des Maklerpools blau direkt. In eineinhalb Stunden erlebten die rund 50 Teilnehmer einen tiefen Einblick in ein großes Trendthema der Branche, moderiert von CHARTA-Vorstand Ulrich Neumann. Die klare Kernbotschaft: Auf die optimale Vorbereitung kommt es an.
Die wesentlichen Kernaussagen haben wir unten in diesem Beitrag zusammengefasst. Und für alle, die das Live-Event verpasst haben und dennoch reinschauen möchten, keine Sorge: Wir haben den Austausch natürlich aufgezeichnet:
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In einem Punkt waren sich alle Teilnehmer und das Podium einig: Dass eine frühzeitige und gründliche Vorbereitung auf den Verkauf essenziell ist. Idealerweise sollte die Planung bereits bei der Firmengründung beginnen, um das Unternehmen optimal auf die Nachfolge vorzubereiten. Eine Vorbereitungszeit von drei bis sieben Jahren vor dem geplanten Übergang wird mindestens empfohlen. Verschiedene Faktoren beeinflussen zudem den Wert des Maklerunternehmens: Dazu gehören die Zusammensetzung des Kundenbestands, die Abhängigkeit von großen Einzelkunden (Stichwort: Klumpenrisiken), die Branchenfokussierung und der Grad der Digitalisierung. Eine gut strukturierte Kundenbasis und moderne Technologien können den Firmenwert definitiv steigern, so der Tenor.
Kapitalgesellschaften im Vorteil
Kapitalgesellschaften (wie etwa die GmbH) können, so die Meinung der Experten, als vorteilhafte Rechtsform für die Unternehmensnachfolge gesehen werden, weil sie den Verkaufsprozess vereinfachen und steuerliche Vorteile bieten können.
Der Wert eines Maklerunternehmens wird dabei unter anderem durch die wiederkehrenden Einnahmen und die Zusammensetzung des Kundenbestandes bestimmt. Die Art der Nachfolge (Share Deal oder Asset Deal) beeinflusst ebenfalls den Wert. Der Kaufpreis hängt von verschiedenen Faktoren ab, einschließlich der Ertragslage des Unternehmens und der Marktbedingungen. Eine angemessene Bewertung des Unternehmens ist dabei natürlich für beide Parteien – Käufer und Verkäufer – von entscheidender Bedeutung.
Was wird aus den Kunden?
Der Übergang der Kundenbeziehungen und die Fortführung des Servicelevels sind kritische Aspekte einer Unternehmensnachfolge. Gerade bei langjährig am Markt aktiven Unternehmen ist der Wunsch des Verkäufers oft groß, seine Kunden in gute Hände zu übergeben. Persönliche Übergaben und klare Kommunikation sind dabei besonders wichtige Instrumente.
Nach dem Thementag ist vor dem Thementag
Das große Thema Nachfolge wird die Branche in den künftigen Jahren weiter intensiv begleiten. Wie aktuelle Studien zeigen, plant mindestens ein Drittel der heute aktiven Versicherungsmakler in den nächsten drei bis fünf Jahren einen Verkauf oder eine Übergabe. Schon deshalb veranstalten wir in Kürze den nächsten CHARTA Thementag “Nachfolge”. Wenn Ihr wissen wollt, wann … bleibt dran, hier in unserem Blog oder auf unseren Social Media-Profilen.
Trotz des demographischen Wandels in der Branche ist das Gros der Versicherungsmakler in Deutschland nach wie vor zwischen 50 und 59 Jahren alt. Das bedeutet: Ein großer Teil der Inhaberinnen und -inhaber werden in den kommenden zehn bis 15 Jahren eine Nachfolgeregelung für ihre Betriebe treffen. Das Thema Nachfolge ist nicht nur deshalb eines der großen Trendthemen und Herausforderungen unserer Zeit.
Wie die Nachfolge individuell und optimal geregelt werden kann oder sollte, darüber wird in der Branche viel diskutiert. Pauschale Lösungen sind generell fehl am Platze, den so einzigartig wie ein einzelner Betrieb sich darstellt, so individuell sollte auch die Nachfolge angegangen werden.
Thementag Makler-Nachfolge am 15. November
Mit unserem Thementag am 15. November 2023 wollen wir Licht ins Dunkel bringen: „Nachfolge im Maklerunternehmen: Auf die richtige Vorbereitung kommt es an”. So lautet der Titel unseres exklusiven CHARTA-Online-Events, bei dem erfahrene Experten ihr Know-how weitergeben. Zwischen 10.00 und 11.30 sind für Sie am Start:
Unsere Experten auf dem Podium:
Harald Kehmer, langjähriger CHARTA Partner, dessen Unternehmen bereits seit 1966 für Verlässlichkeit und Qualität in allen Versicherungs- und Finanzfragen steht. Im Zuge der Absicht sein Unternehmen auszubauen, hat er verschiedene Verhandlungen mit Maklerkollegen geführt und kann aus diesen Gesprächen exklusiv berichten und die Anforderungen eines Käufers fundiert bewerten.
Andreas Tenbrock hat als geschäftsführender Gesellschafter der Rejell Versicherunsmakler GmbH seine ursprüngliche Firma im Jahr 2021 verkauft und sich seitdem der Beratung gegen Honorar verschrieben. Aus seinen Verkaufsgesprächen kann er umfangreiche Praxiserfahrungen teilen.
Dirk Henkies von Tjara (blau direkt Gruppe) beschäftigt sich schon sehr lange mit der Ruhestandsplanung in Maklerbetrieben und kann wertvolle Tipps und Anregungen zu den unterschiedlichen Modellen geben. Sein Credo: “Wer nicht dabei ist, erfährt nichts über die drei größten Fehler in der Nachfolge. Die kosten richtig Geld und belasten massiv die Familie, Angehörige und Mitarbeiter.”
Natürlich richtet sich das Event nicht nur an aktive Partner der CHARTA. Alle Kolleginnen und Kollegen, die dieses wichtige Thema betrifft und interessiert, sind herzlich Willkommen.
